Мошенники активизировали поиски дропов
В октябре-ноябре в соцсетях, мессенджерах и даркнете значительно выросло число объявлений, за которыми стоят мошенники, вербующие дропов, сообщили «Известиям» специалисты по кибербезопасности. В топе финансовых организаций, картами которых пользуются создатели преступных схем, остаются несколько крупнейших российских банков, но всё больший интерес мошенники проявляют к клиентам более мелких банков, в частности тех, которые входят в экосистемы маркетплейсов.
Дропы (или дропперы) — это люди, банковские карты которых мошенники используют для перевода денег, полученных незаконным путем. Часто дропперов привлекают в незаконные схемы под видом удаленной работы или помощи бизнесу. Им предлагают получать и переводить деньги на свои счета, обещая хороший доход за минимальные действия.
Рынок дропов тесно связан с криптовалютами, особенно в контексте отмывания денег и обхода финансового контроля. В настоящее время на российском рынке действует более 650 криптовалютных обменников, которые без должных процедур предлагает обменивать криптовалюты на рубли и обратно на своих сайтах. Эта цифра не включает пользователей, которые предлагают аналогичные услуги в Telegram-группах, что расширяет возможности для нелегального обмена.
Типичный сценарий выглядит следующим образом: покупка карты, оформленной на дропа, за пару тысяч рублей. Затем с помощью обмана получение от жертвы перевода на карту дропа или предоставление способа оплаты незаконных товаров банковским переводом на такую карту. Использование карты дропа для покупки криптовалюты на обменнике без KYC. Перевод криптовалюты дальше с целью максимально запутать следы транзакции.
Злоумышленники понимают, что правоохранительным органам непросто вести расследования, связанные с криптовалютой, из-за нехватки компетенций, опыта в этой сфере и инструментария. Преследовать становится проще владельцев карт, на которых замыкаются транзакции, обвиняя их в мошенничестве или отмывании средств. Или непосредственно криптообменники, которые не выполняют требования по верификации клиентов, стремясь заработать 2–5% от суммы обмена.
Часть кредитных карт, которые использовались в дропперстве, были зарегистрированы на персональные данные несуществующих людей. Об этом «Известиям» рассказал основатель компании «Интернет-розыск» и директор департамента расследований компании «T.Hunter» Игорь Бедеров.
— Эту проблему можно соотнести с тем, что банки активно практикуют дистанционное открытие счетов для частных лиц и субъектов бизнеса, — полагает он. — Это позволяет преступникам подделывать персональные данные, а также регистрировать карты и счета на третьих лиц без их ведома. Значительный рост показали и переводы через СБП, особенно по тем кейсам, которые были связаны с незаконной продажей наркотиков в Сети.
Ранее стало известно, что в Россию вернулась опасная мошенническая схема.
Читать статью в полной версии «Известия»
